Hoy hablaré del asesoramiento patrimonial, centrado en empresarios.
La situación que aquí se refleja corresponde a empresarios con posiciones patrimoniales, que están parcial o totalmente pignorada en garantía de operaciones de activo para sus empresas.
Normalmente las entidades financieras toman estas posiciones sin hacer un estudio de los productos que le puedan interesar al cliente, en base a su perfil de riesgo y horizonte de rentabilidad, sino que el único objetivo es garantizar las operaciones concedidas, y por tanto, la inversión se realiza en productos estructurados, depósitos de bajo interés, o bien el típico fondo de campaña que hay en el momento. Por supuesto que en cualquiera de los casos, la rentabilidad financiera final es muy próxima a cero.
También y como compensación a estas operaciones se ceden cantidades mas o menos significativas en Planes de Pensiones, Seguros, etc.
Con todos estos importes debemos y tenemos la obligación de asesorar a nuestros clientes de modo que se usen como garantía de operaciones de activo, pero también con el fin de obtener una rentabilidad financiera para el titular.
Son muchos los productos que tiene una entidad y no debemos dejar nuestro patrimonio a su libre disposición por el hecho que nos den financiación.
Debemos negociar el producto donde se colocan nuestras inversiones, diversificando en función de nuestro perfil de riesgo y por tanto intentar obtener una rentabilidad que nos de la posibilidad de mantener e incrementar nuestro patrimonio.
Productos rentables existen. Todas las entidades tienen fondos que nos dan rentabilidades por encima del IPC. Si, si, por encima del IPC, sin esperar ya rentabilidades de dos dígitos que en estos momentos son mas que complicadas, aunque las hay. Solo debemos llevar una gestión activa y un seguimiento puntual profesional, que sea capaz a medio plazo de obtener ese rendimiento que esperamos de nuestros ahorros.
Desde GRUPMAR Consulting trabajamos para usted, bajo los parámetros de servicio e independecia profesional.
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También y como compensación a estas operaciones se ceden cantidades mas o menos significativas en Planes de Pensiones, Seguros, etc.
Con todos estos importes debemos y tenemos la obligación de asesorar a nuestros clientes de modo que se usen como garantía de operaciones de activo, pero también con el fin de obtener una rentabilidad financiera para el titular.
Son muchos los productos que tiene una entidad y no debemos dejar nuestro patrimonio a su libre disposición por el hecho que nos den financiación.
Debemos negociar el producto donde se colocan nuestras inversiones, diversificando en función de nuestro perfil de riesgo y por tanto intentar obtener una rentabilidad que nos de la posibilidad de mantener e incrementar nuestro patrimonio.
Productos rentables existen. Todas las entidades tienen fondos que nos dan rentabilidades por encima del IPC. Si, si, por encima del IPC, sin esperar ya rentabilidades de dos dígitos que en estos momentos son mas que complicadas, aunque las hay. Solo debemos llevar una gestión activa y un seguimiento puntual profesional, que sea capaz a medio plazo de obtener ese rendimiento que esperamos de nuestros ahorros.
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